Emploi conseiller en patrimoine financier : 77 offres

En quoi consiste le métier

Le conseiller en patrimoine financier accompagne ses clients dans la gestion, le développement et la transmission de leurs actifs. Son rôle est de proposer des solutions sur mesure adaptées aux objectifs de vie, à la situation familiale et à la tolérance au risque de chaque personne ou foyer.

Il réalise d’abord un bilan patrimonial complet. Il analyse la situation fiscale, juridique et financière de son client. Sur cette base, il élabore une stratégie diversifiée : investissements immobiliers, placements financiers (assurance-vie, compte-titres, plan d'épargne retraite), produits de défiscalisation ou transmission de capital. Il assure ensuite un suivi régulier pour ajuster les investissements en fonction des évolutions du marché et de la situation personnelle du client.

Compétences et qualités recherchées

La rigueur et l'intégrité sont indispensables pour ce métier qui repose sur la confiance. Le conseiller doit posséder de solides connaissances techniques dans des domaines variés :

• Maîtrise du droit civil, du droit de la famille et de la fiscalité.
• Excellente connaissance des marchés financiers et des produits d'épargne.
• Capacité d'analyse et de synthèse pour interpréter les données financières complexes.
• Sens de l'écoute et aisance relationnelle pour construire une relation durable avec ses clients.
• Pédagogie pour expliquer des mécanismes financiers parfois complexes.

Formation et diplômes pour devenir Conseiller en patrimoine financier

L'accès à ce métier demande généralement un niveau d'études supérieur. Les parcours les plus courants sont :

• BUT Techniques de Commercialisation ou Gestion des Entreprises et des Administrations (GEA).
• BTS Banque, conseiller de clientèle (particuliers).
• Licences professionnelles spécialisées dans les métiers de la banque, de l'assurance ou de la gestion de patrimoine.
• Masters en gestion de patrimoine, droit notarial ou finance d'entreprise (diplômes d'État délivrés par les universités).
• Diplômes d'écoles de commerce spécialisées en finance ou gestion de fortune.

L'alternance est une voie privilégiée pour intégrer le secteur bancaire ou les cabinets de gestion en acquérant une expérience terrain significative dès la formation.

Conditions de travail

Le conseiller en patrimoine travaille généralement en bureau, au sein d'agences bancaires, de cabinets de conseil en gestion de patrimoine (CGP) ou de compagnies d'assurance. Ses horaires sont majoritairement réguliers, calés sur les heures d'ouverture de l'entreprise. Toutefois, une grande disponibilité est souvent requise en fin de journée pour recevoir les clients travaillant en journée.

Les contraintes principales sont liées au respect de la réglementation en constante évolution et à la pression liée aux objectifs commerciaux. Il doit effectuer une veille permanente sur les lois de finances et les fluctuations des marchés pour garantir la pertinence de ses conseils.

Évolution de carrière

Avec l'expérience, le conseiller peut élargir son portefeuille client pour gérer des profils plus fortunés ou complexes (gestion privée). Il peut également évoluer vers des postes de management, comme directeur d'agence ou responsable d'une équipe de conseillers. Une spécialisation pointue peut aussi mener à des fonctions de consultant interne au sein de directions techniques ou juridiques de grands établissements bancaires ou assureurs.