Emploi conseiller en gestion de patrimoine : 36 offres

En quoi consiste le métier

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) accompagne ses clients dans la structuration, le développement et la transmission de leur patrimoine. Son rôle est de proposer des solutions personnalisées adaptées aux objectifs de vie, à la situation familiale et à la tolérance au risque de chaque client.

Au quotidien, le conseiller réalise un audit global de la situation financière du client. Il analyse ses revenus, ses charges, son épargne et ses actifs immobiliers. À partir de ce diagnostic, il élabore une stratégie d'investissement et de défiscalisation. Il intervient sur des sujets variés comme l'assurance-vie, les placements boursiers, l'investissement immobilier, la prévoyance ou encore la préparation à la retraite et à la succession.

Compétences et qualités recherchées

L'expertise technique est le pilier du métier. Le conseiller doit maîtriser les domaines suivants :

• Droit civil et fiscal : pour conseiller sur la transmission et la protection de la famille.
• Techniques financières : pour évaluer la performance et le risque des produits financiers.
• Aisance relationnelle : la confiance est indispensable. Le conseiller doit faire preuve d'empathie et de pédagogie pour expliquer des montages complexes.
• Rigueur et discrétion : la gestion des données personnelles et financières impose un respect strict du secret professionnel.
• Capacité d'analyse : il faut savoir anticiper les évolutions des marchés et de la législation.

Formation et diplômes pour devenir Conseiller en gestion de patrimoine

Le métier est réglementé et nécessite un haut niveau de qualification. Les parcours privilégiés sont les suivants :

• BTS Banque ou BTS Assurance : ce sont des points d'entrée possibles en agence bancaire.
• BUT Techniques de commercialisation ou Gestion des entreprises et des administrations (GEA) : des formations polyvalentes appréciées.
• Licence professionnelle en gestion de patrimoine : un cursus spécifique très orienté vers le terrain.
• Masters spécialisés : les masters en gestion de patrimoine, en droit notarial, en droit des affaires ou en finance sont fortement recommandés pour les postes à haute technicité.
• Diplôme d'État ou titres professionnels : certaines formations proposées par des instituts bancaires ou des centres de formation agréés permettent d'obtenir les certifications nécessaires à l'exercice de la profession (souvent accessibles en alternance).

Conditions de travail

Le conseiller en gestion de patrimoine travaille généralement dans des banques, des cabinets de conseil indépendants ou des sociétés de gestion. Les horaires sont principalement de bureau, mais les rendez-vous peuvent s'étendre en début de soirée pour s'adapter aux disponibilités des clients.

C'est un métier de contact exigeant, marqué par une pression commerciale liée aux objectifs de développement du portefeuille. Le travail implique une veille constante sur l'actualité économique, juridique et fiscale, qui évolue rapidement.

Évolution de carrière

Après plusieurs années d'expérience, le conseiller peut élargir son champ d'action. Il peut se spécialiser sur des segments de clientèle à hauts revenus (gestion privée), devenir expert technique au sein d'une direction juridique ou fiscale, ou prendre des responsabilités de management en tant que directeur d'agence ou responsable d'équipe.

Certains conseillers font le choix de s'installer à leur compte en créant ou en rejoignant un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), offrant ainsi davantage de liberté dans le choix des solutions préconisées.