Emploi conseiller de clientèle patrimonial : 47 offres

En quoi consiste le métier

Le conseiller de clientèle patrimonial accompagne une clientèle de particuliers disposant d'un patrimoine financier et immobilier significatif. Son rôle principal est de gérer, développer et fidéliser un portefeuille de clients « haut de gamme ». Il analyse la situation fiscale, juridique et financière de ses interlocuteurs pour leur proposer des solutions sur mesure.

Au quotidien, il réalise des bilans patrimoniaux complets. Il conseille sur des placements financiers (assurance-vie, bourse, produits défiscalisants) et propose des solutions en matière de crédit ou de prévoyance. Véritable expert technique, il doit assurer une veille constante sur l'évolution de la fiscalité et des marchés financiers pour garantir la pertinence de ses recommandations.

Compétences et qualités recherchées

Ce métier exige une rigueur intellectuelle et une excellente capacité d'analyse. Le conseiller doit faire preuve d'une grande aisance relationnelle pour instaurer une relation de confiance durable. Parmi les compétences attendues :

• Maîtrise approfondie des produits bancaires, financiers et d'assurance.
• Connaissance solide des mécanismes fiscaux et du droit patrimonial (succession, régimes matrimoniaux).
• Capacité à convaincre et à argumenter des stratégies complexes.
• Sens de l'écoute active pour identifier les besoins et les projets de vie du client.
• Discrétion et respect strict du secret professionnel.

Formation et diplômes pour devenir Conseiller de clientèle patrimonial

L'accès à ce poste nécessite généralement un niveau d'études supérieur, souvent complété par une expérience préalable en tant que conseiller de clientèle « grand public ». Les cursus privilégiés sont :

• BUT Carrières juridiques ou BUT Techniques de commercialisation.
• BTS Banque, conseiller de clientèle (particuliers).
• Licence professionnelle spécialisée en gestion de patrimoine ou banque-assurance.
• Master en droit, économie, gestion ou finance, souvent complété par un diplôme universitaire de gestion de patrimoine (DU GP).
• Des titres professionnels certifiés par le secteur bancaire peuvent également valider ces compétences.

La formation en alternance est une voie royale pour intégrer les établissements bancaires dès le début de son parcours académique.

Conditions de travail

Le conseiller de clientèle patrimonial exerce majoritairement au sein d'agences bancaires ou de banques privées. Ses horaires sont généralement calés sur ceux de l'agence, incluant des rendez-vous en fin de journée pour s'adapter aux disponibilités des clients.

Le rythme est soutenu par des objectifs commerciaux individuels et collectifs. Le poste comporte une part importante de gestion administrative et de reporting. La mobilité géographique peut être demandée au sein d'un réseau régional.

Évolution de carrière

Après plusieurs années d'expérience réussie, le conseiller peut évoluer vers des postes à plus haute responsabilité :

• Directeur d'agence bancaire.
• Conseiller en gestion de fortune (pour les patrimoines les plus élevés).
• Expert patrimonial régional ou animateur commercial.
• Départ vers des fonctions en ingénierie patrimoniale ou au sein de directions techniques.